Módulo III

5. Produtos de Previdência Complementar 5.1 Conceito dos produtos5.1.1 VGBL: seguro de vida5.1.2 PGBL: produto previdenciário5.1.3 Conceito de fase de contribuição e fase de benefício de renda5.2 Tipos de planos5.2.1 PGBL5.2.1.1 Características5.2.1.2 Quando e a quem recomendar5.2.1.3 Benefício fiscal5.2.3.1 Conceito de diferimento5.2.3.2 Limite de diferimento5.2.3.3 Condições legais5.2.2 VGBL5.2.2.1 Características5.2.2.2 Quando e a quem recomendar5.3 Tipos

4. Projeções e estratégias de renda na aposentadoria 4.1 As três fontes básicas de renda na aposentadoria4.1.1 Previdência Social4.1.2 Previdência Privada Complementar (fechada e aberta)4.1.2.1 Planos de benefícios: Contribuição Definida (CD), Benefício Definido(BD), Contribuição Variável (CV)4.1.2.2 Regras de vesting4.1.2.3 Plano patrocinado pelo empregador e plano instituído por entidadeassociativa4.1.3 Acumulação própria de patrimônio4.1.3.1 Ativos mobiliários4.1.3.2 Ativos

3. Análise e projeções de necessidades na aposentadoria 3.1 Inflação e seu impacto na renda necessária na aposentadoria3.2 Risco de longevidade3.3 Classificação e prioridades das necessidades financeiras3.3.1 Fixos e liquidáveis (hipoteca)3.3.2 Fixos e permanentes3.3.3 Variáveis e liquidáveis (suporte a familiares)3.3.4 Variáveis e permanentes (custo de vida básico) Observação: O conteúdo dos slides, em formato PDF,

2. Objetivos da aposentadoria 2.1 Objetivos de estilo de vida2.3.1 Atividades na aposentadoria2.3.2 Cuidados com a saúde na 3º idade (planejamento)2.2 Objetivos financeiros baseados em moeda deflacionada2.2.1 Cálculo do capital necessário para a aposentadoria2.2.2 Estabelecimento de metas acessíveis2.3 Estabelecer metas de renda em cenários de mudanças políticas e econômicas Observação: O conteúdo dos slides, em

1. Princípios da Aposentadoria 1.1 A necessidade e importância do planejamento precoce e consistente para aaposentadoria1.2 A necessidade de fluxo de caixa real (valor de compra) na aposentadoria1.3 O poder dos juros compostos e do tempo na renda da aposentadoria1.4 O sistema de distribuição versus contribuição (no segundo, o cliente administrará suaprópria aposentadoria) Observação: O